Блог BLCoop

Неделю назад стартовал новый сервис: ShareRating.

На этом сайте представлена база всех публичных и условно публичных БА площадки ShareHolder. Но это не только база, здесь каждому БА выставлена экспертная оценка. (Кстати, ваш покорный слуга тоже эксперт этого сервиса.) Так что ShareRating можно назвать рейтинговым агентством.

Проект только стартовал, так что о его роли и перспективах говорить рано, но тем не менее реакция на его появление была молниеносной. Рядовые пользователи ShareHolder'a, в основной своей массе, встретили проект положительно, а вот управляющие разных БА были возмущены. Конечно же все хотели получить рейтинг "А+", а тут какие-то эксперты ставят В и С. Ну, в общем, всё было предсказуемо.

Пока говорить о будущем наверно рано. Тем не менее я напишу о том, что я жду от ShareRating как его пользователь:

1. Первое - это конечно же новости. Зашёл на сайт, и тут же получаешь список в порядке обновления. Тут тебе и изменение рейтинга и новости о БА. Раньше, для того чтобы не пропустить значимых событий в БА, приходилось просматривать голосования, читать форумы БА. А теперь всё становиться проще, это за вас будут делать эксперты.
   
2. Второе - это рейтинг. Конечно же рейтинги вещь очень субъективная, но всё же лучше чем ничего. Рейтинг позволит разработать более продуманную стратегию управления рисками в инвестиционном портфеле.
   
3. И третье - это база БА. В ней уже присутствует 238 бюджетных автоматов. Практически это все доступные БА на площадке ShareHolder. Теперь у инвесторов есть выбор, который не может предложить публичный реестр ShareHolder'а.
   

Пока это всё. Но думаю от этого проекта можно ждать много сюрпризов и приятностей.

И на последок если Вы инвестируете средства на площадке ShareHolder, то этот сервис для Вас. Добро пожаловать на ShareRating.

Прочитал интересную статью Инновации и Инвестирование. Автор рассматривает два типа людей - тех кто занимается инновациями и рождает интересные идеи, и тех кто занимается инвестированием. Если вкратце, то первые рождают интересные проекты, но не могут довести их до коммерческого применения, а вторые "копируют" первых, но делают это на высоком уровне, получая на выходе успешные коммерческие проекты.

В этой статье достаточно просто и доходчиво объяснены принципы инвестирования в интернет. Именно такой подход приносит хорошую прибыль. Поэтому если вы решили вложить денежки в какой-либо БА, то обязательно прочитайте данную статью. Я же в этом посте сделаю выводы, которые можно применить к бирже интернет проектов ShareHolder.

Главный вывод - инвестируйте в инвесторов и избегайте инноваторов. Перед тем как купить доли любого БА задайтесь простым вопросом: "Чем занимается этот БА?" Если вы понимаете его бизнес (а ещё лучше можете его "пощупать"), и администрация БА показывает себя с лучшей стороны - смело инвестируете. Если же вам предлагают "чёрный ящик" с высокой доходностью - воздержитесь от покупки.

Какие же проекты можно отнести к "инвестиционным"?

Во-первых, это мелкие и средние интернет проекты: САР, почтовые спонсоры, интернет каталоги и прочее. Эти источники дохода проверены временем, и если управляющий Бюджетным Автоматом разбирается в том за что взялся, то результат будет. Кстати, БА из этой категории ни разу меня не подвели!

Во-вторых, это обменники и региональные представители WMT. В такие БА стоит инвестировать, если они собираются выйти на уровень выше среднего. Но в этой категории очень высокие риски. Риски связаны как с требованиям к высокой степени безопасности (для обменников), деятельностью WMT (запрет обмена ВМ на многие другие электронные деньги, сервисы упрощающие ввод/вывод через банк, и т.д.), действия властей (практически все региональные представители в ЕвроЗоне оказались не удел, начиная с Латвии и заканчивая Германией).

В-третьих, это представители индустрии онлайн игр. Важно чтобы проект был крупным - иначе риски очень велики. И, вообще, в подобных проектах требование к профессионализму команды администратора наиболее высоки.

Кстати, в связи с этим вернёмся к "Инвестиционному Клубу": идея заложенная в фундамент Клуба очень интересна тем, что Евгений предлагает прямые инвестиции в конкретные проекты (проекты - которые можно оценить), а не предлагает дать ему денег непонятно на что, как это делают многие инвестиционные БА.

И ещё одно замечание: как только проект развился и вышел на стабильные показатели, его доходность начинает падать. Я имею ввиду отношение дивидендов к цене на торгах. Если проект оказался успешным, то его цена станет в 3-5 раз выше, чем цена размещения долей на бирже. В этот момент самое время избавиться от долей и искать новые объекты для инвестирования. Так как ситуация вряд ли изменится, а вот риск потерять всё остаётся.

По приглашению Евгения я оказался на ShareForum'e, моё внимание привлекла тема о "Инвестиционном портфеле". Автор приводит свою стратегию инвестирования и её результаты за один год. В основе лежит стратегия "4 дурня".

4 дурня

С методикой "4 дурня" я познакомился в книжках Генриха Эрдмана и сразу же решил применить на практике. Идея этой стратегии очень проста - покупать акции компаний с самой высокой дивидендной доходностью, то есть самые недооценённые. Портфель пересматривается один раз в год - после выплаты дивидендов. И вот тут проявляется первое различие между инвестированием на фондовом рынке и инвестированием на ShareHolder'e. Проекты на ShareHolder'e платят дивиденды существенно чаще - в среднем раз в неделю/месяц. И соответственно ситуация на рынке меняется гораздо чаще. Второе различие - это принцип дополнительного размещения. На фондовом рынке дополнительное размещение акций происходит на аукционах, а соответственно цена размещения приближается к реальной рыночной. А на ShareHolder'e дополнительное размещение происходит по номиналу, что существенно снижает стоимость долей и фактически заставляет инвесторов выкупать доли при увеличении ФУ. Часто это приводит к тому, что инвестору нужно достать сумму для выкупа причитающихся ему долей, а также серьёзно изменяет долевой состав портфеля. Практика показывает, что быстро продать эти доли без убытка не всегда возможно и приходится ждать. Третье различие - отсутствие контроля и прозрачности. Ситуация на ShareHolder'e очень быстро меняется. Изменение дивидендной политики, игра с ценой долей, исчезновение управов и прочее - это реали площадки ShareHolder. Всё это делает нереальным долгосрочное инвестирование.

Следующим моим шагом было создание классификатора. Для оценки Бюджетных Автоматов я ввёл несколько критериев: регулярность дивидендов, постоянство размера дивидендов, адекватность управляющего, сфера деятельности, номинал доли и т.д. Каждый БА я прогонял по классификатору и по каждому критерию ставил баллы. Исходя из этого я уже выбирал доли и дальше использовал "4 дурня". Но и это не помогло. Я пришёл к выводу, что долгосрочное инвестирование на ShareHolder'e НЕВОЗМОЖНО.

Событийное инвестирование и стратегия "Верни своё"

В итоге я пришёл к выводу, что для успешного инвестирования на ShareHolder'e необходимо отслеживать и реагировать на события. Увеличение ФУ, смена управляющего, увеличение дивидендов, возобновление работы БА и т.п. - это сигналы к тому, что надо подумать о покупке долей БА. Причём доли долго держать не советую их надо продавать как только есть возможность избавиться от них с прибылью. Или продать так чтобы вернуть своё ,а оставшееся оставить в портфеле на вечно (или до тех пор пока не понадобятся деньги).

В заключении хочется сказать, что на мой взгляд пока площадка ShareHolder не подходит для инвесторов. деньги лучше вкладывать в свои проекты и проекты ваших знакомых. Так же, если у вас есть деньги, которые вы не боитесь потерять, можно вкладывать их в интересные БА и идеи.

На днях прочитал пост "Перспективы развития" в блоге посвящённому Аналитике ShareHolder'a. Как и автора блога, меня интересует ситуация на ShareHolder'e, так как сейчас на кошельках БА BLCoop накопилась достаточная для инвестиций сумма. И вообще, в данный момент расходы БА меньше доходов, и в ближайшее время расходы увеличиваться не будут, а доходы (я надеюсь) будут расти. Эти излишки хотелось бы выгодно инвестировать, а площадка ShareHolder наиболее удачное для этого места.

В связи с вышесказанным последнее время я начал всё чаще думать об инвестициях и о рисках. То что кидал в интернете много - знают все. То что многие интернет бизнесмены - это далёкие от бизнеса люди, не умеющие смотреть на шаг вперёд - тоже знают почти все. Но мои мысли пришли не к таким проектам, а к успешным. Я задался вопросом - "А можно ли в них инвестировать?".

Я начал инвестировать в интернет проекты осенью 2003 года. Приведу три наиболее запомнившихся разочарования в надёжных проектах за этот период.

В прошлом 2008 году разразился мировой финансовый кризис. В месте с ним MIRACLE перестал обеспечивать свою кредитную линию. Этот проект размещённый на площадке DOLI.Biz, я считал надёжным. С первой кредитной линии я получил хороший доход (по 4% в месяц 16 месяцев). Часть полученной прибыли я инвестировал во вторую линию. И вот MIRACLE исчез.

Примерно в это же время на площадке ShareHolder перестал платить БА WMDuesseldorf. О нём я уже писал. В этот проект я вложил максимальное количество денег. Не задолго до проблем с ним я продал большую часть своих долей. Тем самым я вернул себе не только инвестированные в него деньги, но и все деньги, которые я вводил в ВебМони за всё время работы с ней. Теперь у меня есть 10000 долей этого БА. Пока он работал их стоимость была примерно 300 WMZ. БА WMDuesseldorf я считал очень надёжным, но изменение в немецком законодательстве поставили на нём крест. Похожая ситуация уже была с эстонским региональным представителем WMT.

Особый случай произошёл с знаменитым ROBOXchange. Это самый успешный проект, доли которого можно было купить. Он до сих пор отлично работает. И в 2003 году ничего не предвещало проблем с ним. Но для достижения нового уровня им потребовалось соглашение с банком. Договорившись с одним из банков офшорной зоны они решили провести увеличение капитализации в 10 раз. У меня не было тогда возможности докинут на каждую долю по 9 WMZ, и пришлось продать доли купленные по 1,8 WMZ по 1 WMZ. Кстати те кто заплатил - всё равно продавали доли с такими же потерями. Как дальше сложилась судьба инвесторов этого проекта я знаю, а для меня этот надёжный проект принёс лишь убытки.

Пока я не вижу надёжности в инвертировании в интернет проекты. И всё больше склоняюсь к мысли, что на площадке ShareHolder надо заниматься не инвестициями, а скорее спекуляциями или коротко срочным кредитованием. Стратегию работы на этой площадке я бы назвал "Поскорее верни своё". И ни каких долгосрочных перспектив.

Вот такие мысли посещают меня последнее время, когда я думаю о инвестициях на ShareHolder'e.

Последний год-полтора в интернете появилась тенденция перехода на национальную валюту. Применительно к России - на рубли. Практически все рекламные площадки и сервисы раскрутки теперь оперируют в рублях. Наш БА "BLCoop" изначально ориентировался на рубли и эта тенденция лично мной воспринимается хорошо. В принципе теперь все источники дохода можно перевести на рубли.

Но есть некоторые моменты, на которые я хотел бы обратить внимание, применительно к WebMoney:

1) Перейдут ли Украина, Беларусь, Узбекистан на аналоги валюты WMU, WMB, WMY? Если - да, то в переспективе обмен "WM на WM" может стать очень выгодным делом. На это стоит обратить внимание!

2) Поскольку законодательство РФ не очень продвинуто в области электронных валют, такие сервисы как "Кредитная биржа" и "Долговой сервис" остаются на WMZ (аналог доллара). А соответственно возрастут операции обмена WMR->WMZ, WMZ->WMR.

3) Из-за мирового финансового кризиса валютные риски продолжают оставаться очень высокими. В результате многие будут свои свободные резервы переводить в WMG (аналог золота.) И соответственно, возрастёт количество операций WM->WMG.

Исходя из вышеперечисленных трёх пунктов, можно сделать вывод о том, что прибыль обменников будет расти и есть смысл инвестировать в них средства. В связи с этим в ближайшее время буду анализировать работу обменников работающих на ShareHolder'e, и, возможно, часть прибыли БА пойдёт на инвестирование в них.

После Нового года, надо будет запустить проект "Мои монеты", так как домен уже куплен полгода назад и лежит без дела. Планирую старт на март-апрель. А сейчас самое важное - разработка сайта. И этим я буду заниматься в январе месяце. Есть мысль продвижение сайтов осуществлять при помощи соответствующих сервисов или контор, предоставляющих такие услуги, но об этом позже.

На площадке Doli.Biz уже продолжительное время наблюдается застой. С этим согласен и её управляющий, которой недавно проводил голосование о доверии ему. Поэтому я решил вывести с неё средства. Выведенные средства будут направлены либо на раскрутку, либо на ShareHolder.

Тем не менее хочется сказать несколько слов о Doli.Biz.

Doli.Biz появилась ещё до развала INDX (если мне не изменяет память в 2003 году), как автомат предварительной подписки на доли. А после того как INDX сменила свою ориентацию и предложила всем переехать на ShareHolder, основной косяк инвесторов организовал свою площадку на Doli.Biz. Благодаря тому, что вокруг неё собрались наиболее авторитетные и разбирающиеся люди, инвестиции на ней были на много безопаснее. Я погорел лишь один раз, а доходность моего портфеля никогда не уходила в отрицательную зону.

В качестве примера отличия Долей от Шары можно привести размещение Miracle. Сначала его владельцы открыли свой БА на ShareHolder'e, но не смогли набрать достаточно денег. Малоквалифицированные пользователи не могли оценить этот автомат. Тогда его владельцы перебрались на Doli.Biz. Необходимую сумму они набрали за 2 часа.

Такая разница была обеспечена тем, что на Doli.Biz необходимо выписывать вексель на администрацию площадки. И теоретически с этим векселем можно пойти в суд. К сожалению это только теоретически. прецедент уже был, в суде не получилось доказать свою правоту и потребовать с ответчика денег. Так начался кризис на площадке.

Провал в суде по делу TAXILUX, кидалово MULTIMIRa, скандал с CLX.RU - эти три ключевых момента нанесли площадке серьёзный урон. Инвесторы начали возмущаться, прекратилась выдача кредитов, Администратор фактически признался в том, что не в состоянии уделять достаточно времени развитию площадки... и ситуация забуксовала.

Сейчас развитие этой площадки находится в точке бифуркации, как дальше пойдут дела никто не знает. Так что я решил распродать большую часть своего небольшого портфеля. За ситуацией буду наблюдать, и конечно же буду надеяться на улучшение ситуации.

Недавно на Бирже интернет проектов ShareHolder появился новый инструмент LendStockMarket. Это доли известного проекта LendMoney. Проектом управляет известный в вебманевском круге Захар Боул (интервью с ним на О ВебМаней). Мой личный опыт показывает, что такие люди держат своё слово. В принципе их имя - это бренд, который стоит денег. Поэтому к проекту стоит осмотреться.

Риски

В любом деле есть определённые риски и их надо учитывать. Какие же риски ожидают инвесторов в этот проект?

Во-первых, глобальные изменения в законодательстве или в правилах вебманей, которые приведут к сокращению бизнеса онлайн кредитования или к снижению его доходности. Такое событие имеет низкую вероятность, но у нас возможно всё.

Во-вторых, есть не нулевая вероятность, что доходность по этому инструменту будет не высокая 6-15% в год. Цены на этот инструмент не будут расти (или даже понизятся) и спрос на них будет крайне низкий. В результате будет практически не реально избавится от них без потерь. Вероятность такого развития событий высокая, ведь бизнес уже налажен и работает. Снять сливки уже не получится.

Прибыль

По обещаниям управляющего доход составит около 30% в год. Деньги очень не плохие и вполне реальные. Такому прогнозу можно верить. В этом случае можно ожидать повышение стоимости доли на 50-100%. В итоге с вложенных сегодня 11 WMZ через год вполне реально иметь от 8 до 13 WMZ чистой прибыли.

Так что советую всем присмотреться к этому инструменту.

WMZona начала своё существование как обычный почтовик. Сейчас же это крупный портал для заработка и раскрутки в интернет. Пользователей WMZona можно разделить на пять категории: пользователи, вебмастера, рекламодатели, инвесторы и трейдеры. WMZona предлагает каждой категории интересные услуги.

Пользователь

Пользователи - это те кто делает первые шаги в заработке в сети. Им WMZona предлагает оплачиваемый сёрфинг, оплату за чтение писем и выполнение заданий. Например, заданий в системе на данный момент 437. Это дело муторное и не очень прибыльное, но многие манимейкеры через это прошли.

Вебмастера

WMZona - это, так же, биржа ссылок. Вебмастер может добавить свой сайт и получать доход с продажи рекламных мест и ссылок со своего сайта.

Рекламодатели

Для рекламодателей в WMZona раздолье. Можно покупать рекламные места и ссылки у Вебмастеров. Можно заказывать рекламные рассылки оплачиваемых писем, сёрфинг, покупать банеры и рекламные места на сайте сервиса и т.д. и т.п.

Инвесторы

Для инвесторов WMZona предлагает бирже рефералов. Я знаю несколько примеров, когда инвесторы брали кредиты на покупку очень выгодных рефералов. Дело это серьёзное рискованное, но и заработать можно много. Особенно если купил реферала, который отлично работает и сам привлекает пользователей.

Трейдеры

Торговать трейдерам можно не только на бирже рефералов, но и на бирже бонусов. Бонусы - это акции WMZona с ежедневным доходом. Доход зависит от показателей компании. Сервис предоставляет хорошие инструменты для трейдеров. есть даже возможность использовать кредитное плечо.

Для активных манимейкеров есть специальное предложение - получить статус Менеджера. Менеджеры имеют ряд привилегий. Во-первых, повышенное вознаграждение с дохода рефералов. Во-вторых, возможность практически бесплатно отправлять письма всем своим рефералам вне зависимости от их уровня. В-третьих, показывать рекламу для своих рефералов. На мой взгляд, возможности Менеджера руководить своей командой будут расширяться, так как это крайне необходимо. Данная функция является уникальной и выгодно отличает WMZona от её конкурентов.

Так что спешите зарегистрироваться в WMZona.

Как и различные рейтинговые агентства я выставляю рейтинг БА, долями которых я владею. Рейтингов у меня 5: A, B, C, D, E.

А - это БА, покупка долей которых уже окупилась (за счёт дивидендов и продажи)
B - это БА, доли которых куплены в инвестиционных целях и риски низкие
C - это БА, доли которых куплены в инвестиционных целях и риски средние
D - это БА, доли которых куплены не в инвестиционных целях (скидка на хостинг, информация и т.д.)
E - это БА, на покупке долей которых я прогорел, то есть, те БА, которые уже не работают.

Таким образом, мой портфель разделен на три части:

1) Доли Бюджетных Автоматов с рейтингом A - эти доли я не продаю.
2) Доли Бюджетных Автоматов с рейтингами B и С - по ним я веду статистику и иногда занимаюсь куплей/продажей
3) Остальные доли (доли с рейтингом D,E)

Соответственно, я введу два файла статистики в OpenOffice Calc. В первом у меня данные по всем покупкам, продажам и дивидендам. А во втором данные по второму портфелю: журнал покупок, журнал выплат дивидендов, журнал продаж. Каждая операция сопровождается курсом валют. Всё это позволяет мне вести продвинутую статистику и оценивать свои инвестиции. Особенно важно, то что в журнале я фиксирую курс той валюты, в которой совершена операция к базовой (базовая у меня доллар). Этот момент позволяет с лёгкостью пересчитывать портфель так как мне это нужно и учитывать изменение курса.

Но есть один БА, чьи доли не попадают ни в один портфель. Это мой БА - бюджетный автомат BLCoop. По нему я веду совершенно другую статистику, о которой я напишу как нибудь позже.

Недавно Blogger сообщил мне, что у меня появился первый постоянный читатель. Зовут его Евгений и он ведёт блог "Интернет-инвестирование в интернет-проекты". Зайдя посмотреть о чем же он пишет, я прочитал пост про ShareHolder. И совершенно случайно сегодня у меня произошло важное событие на этой площадке. О, какое совпадение.

Так что же произошло?

Про свои инвестиции в интернет проекты я уже писал. Так же я написал, что распродаю половину долей БА WMDuesseldorf. Сегодня у меня купили последний пакет этих долей. Занеся эти результаты в файл со статистикой я обнаружил, что мои доходы с ShareHolder превысил расходы. Более того все эти деньги я собираюсь вывести, и тогда сумма, которую я вывел с ВебМаней превысит сумму, которую я ввёл. То есть все, что у меня есть в онлайн это результат моей работы на просторах интернета.

А что же у меня есть?

На ShareHolder'e:

10000 долей WMDuesseldorf
50000 долей Abbx
500 долей AbHost
50 долей NOCLICK
100 долей WM ASSETS
6120 долей FB
+ более 70 долей различных БА для доступа в их форумы.

На Doli.Biz:

50 долей DOLI2.0
2 доли DEP
2 доли MIRACLE
10 долей STASPOST.L41
20 долей STASPOST.L45
20 долей POKATILI
5 долей LOGAN

И ещё:
Несколько долек на viptrade.biz, оплаченный хостинг на год и пара доменов.

Вот такие результаты фактически пятилетней деятельности. Мало, конечно же, но все же я никогда не подходил к этому серьёзно.

Блог BLCoop - это блог Бюджетного Автомата BLCoop. Доли БА BLCoop обращаются на бирже ShareHolder. Сегодня я бы хотел рассказать о моих инвестициях на этой бирже.

Инвестициями в интернет проекты я начал заниматься ещё на бирже INDX в 2003 году. После её закрытия доли оставшихся проектов перешли на вновь открытые площадки ShareHolder, Doli.Biz, VipTrade, ну, и я вместе с ними. В результате, у меня сформировались инвестиционные портфели на бирже ShareHolder (порядка 1000 WMZ) и бирже Doli.Biz (200WMZ). Хотя портфель на ShareHolder у меня достаточно большой, тем не менее там у меня лишь одна инвестиция это доли WMDuesseldorf, на которые я потратил около 300 WMZ, все остальное это мелкие спекуляции. И вот результаты:

Тройка самых прибыльных приобретений в % (только закрытые позиции):
1) Счётчик Romeld - +43%
2) 1 Class SCWMT - +55%
3) КПДТ - +32% (рановато продал, но не люблю сильно рисковать)

Тройка самых прибыльных приобретений в WMZ
1) WMDuesseldorf - +135WMZ (доли я ещё не продал, если учитывать рост цен, то получится +685WMZ)
2) I-Shop - +23WMZ
3) Abb SMS - +15WMZ

Тройка самых неудачных приобретений
1) Pin4u - -100% (-10 WMZ)
2) PLT Ukraine - -40%(-4 WMZ, если бы не продал, сейчас бы эта сделка попала бы в тройку лучших)
3) Solox - -15%(-40WMZ, не успел вовремя продать, а хотел)

Если говорить о результатах в общем, то сейчас я распродаю половину долей БА WMDuesseldorf. Этой распродажей я верну все деньги потраченные мной на покупку долей, а соответственно все, что останется будет чистой прибылью.