Блог BLCoop

По приглашению Евгения я оказался на ShareForum'e, моё внимание привлекла тема о "Инвестиционном портфеле". Автор приводит свою стратегию инвестирования и её результаты за один год. В основе лежит стратегия "4 дурня".

4 дурня

С методикой "4 дурня" я познакомился в книжках Генриха Эрдмана и сразу же решил применить на практике. Идея этой стратегии очень проста - покупать акции компаний с самой высокой дивидендной доходностью, то есть самые недооценённые. Портфель пересматривается один раз в год - после выплаты дивидендов. И вот тут проявляется первое различие между инвестированием на фондовом рынке и инвестированием на ShareHolder'e. Проекты на ShareHolder'e платят дивиденды существенно чаще - в среднем раз в неделю/месяц. И соответственно ситуация на рынке меняется гораздо чаще. Второе различие - это принцип дополнительного размещения. На фондовом рынке дополнительное размещение акций происходит на аукционах, а соответственно цена размещения приближается к реальной рыночной. А на ShareHolder'e дополнительное размещение происходит по номиналу, что существенно снижает стоимость долей и фактически заставляет инвесторов выкупать доли при увеличении ФУ. Часто это приводит к тому, что инвестору нужно достать сумму для выкупа причитающихся ему долей, а также серьёзно изменяет долевой состав портфеля. Практика показывает, что быстро продать эти доли без убытка не всегда возможно и приходится ждать. Третье различие - отсутствие контроля и прозрачности. Ситуация на ShareHolder'e очень быстро меняется. Изменение дивидендной политики, игра с ценой долей, исчезновение управов и прочее - это реали площадки ShareHolder. Всё это делает нереальным долгосрочное инвестирование.

Следующим моим шагом было создание классификатора. Для оценки Бюджетных Автоматов я ввёл несколько критериев: регулярность дивидендов, постоянство размера дивидендов, адекватность управляющего, сфера деятельности, номинал доли и т.д. Каждый БА я прогонял по классификатору и по каждому критерию ставил баллы. Исходя из этого я уже выбирал доли и дальше использовал "4 дурня". Но и это не помогло. Я пришёл к выводу, что долгосрочное инвестирование на ShareHolder'e НЕВОЗМОЖНО.

Событийное инвестирование и стратегия "Верни своё"

В итоге я пришёл к выводу, что для успешного инвестирования на ShareHolder'e необходимо отслеживать и реагировать на события. Увеличение ФУ, смена управляющего, увеличение дивидендов, возобновление работы БА и т.п. - это сигналы к тому, что надо подумать о покупке долей БА. Причём доли долго держать не советую их надо продавать как только есть возможность избавиться от них с прибылью. Или продать так чтобы вернуть своё ,а оставшееся оставить в портфеле на вечно (или до тех пор пока не понадобятся деньги).

В заключении хочется сказать, что на мой взгляд пока площадка ShareHolder не подходит для инвесторов. деньги лучше вкладывать в свои проекты и проекты ваших знакомых. Так же, если у вас есть деньги, которые вы не боитесь потерять, можно вкладывать их в интересные БА и идеи.

На днях прочитал пост "Перспективы развития" в блоге посвящённому Аналитике ShareHolder'a. Как и автора блога, меня интересует ситуация на ShareHolder'e, так как сейчас на кошельках БА BLCoop накопилась достаточная для инвестиций сумма. И вообще, в данный момент расходы БА меньше доходов, и в ближайшее время расходы увеличиваться не будут, а доходы (я надеюсь) будут расти. Эти излишки хотелось бы выгодно инвестировать, а площадка ShareHolder наиболее удачное для этого места.

В связи с вышесказанным последнее время я начал всё чаще думать об инвестициях и о рисках. То что кидал в интернете много - знают все. То что многие интернет бизнесмены - это далёкие от бизнеса люди, не умеющие смотреть на шаг вперёд - тоже знают почти все. Но мои мысли пришли не к таким проектам, а к успешным. Я задался вопросом - "А можно ли в них инвестировать?".

Я начал инвестировать в интернет проекты осенью 2003 года. Приведу три наиболее запомнившихся разочарования в надёжных проектах за этот период.

В прошлом 2008 году разразился мировой финансовый кризис. В месте с ним MIRACLE перестал обеспечивать свою кредитную линию. Этот проект размещённый на площадке DOLI.Biz, я считал надёжным. С первой кредитной линии я получил хороший доход (по 4% в месяц 16 месяцев). Часть полученной прибыли я инвестировал во вторую линию. И вот MIRACLE исчез.

Примерно в это же время на площадке ShareHolder перестал платить БА WMDuesseldorf. О нём я уже писал. В этот проект я вложил максимальное количество денег. Не задолго до проблем с ним я продал большую часть своих долей. Тем самым я вернул себе не только инвестированные в него деньги, но и все деньги, которые я вводил в ВебМони за всё время работы с ней. Теперь у меня есть 10000 долей этого БА. Пока он работал их стоимость была примерно 300 WMZ. БА WMDuesseldorf я считал очень надёжным, но изменение в немецком законодательстве поставили на нём крест. Похожая ситуация уже была с эстонским региональным представителем WMT.

Особый случай произошёл с знаменитым ROBOXchange. Это самый успешный проект, доли которого можно было купить. Он до сих пор отлично работает. И в 2003 году ничего не предвещало проблем с ним. Но для достижения нового уровня им потребовалось соглашение с банком. Договорившись с одним из банков офшорной зоны они решили провести увеличение капитализации в 10 раз. У меня не было тогда возможности докинут на каждую долю по 9 WMZ, и пришлось продать доли купленные по 1,8 WMZ по 1 WMZ. Кстати те кто заплатил - всё равно продавали доли с такими же потерями. Как дальше сложилась судьба инвесторов этого проекта я знаю, а для меня этот надёжный проект принёс лишь убытки.

Пока я не вижу надёжности в инвертировании в интернет проекты. И всё больше склоняюсь к мысли, что на площадке ShareHolder надо заниматься не инвестициями, а скорее спекуляциями или коротко срочным кредитованием. Стратегию работы на этой площадке я бы назвал "Поскорее верни своё". И ни каких долгосрочных перспектив.

Вот такие мысли посещают меня последнее время, когда я думаю о инвестициях на ShareHolder'e.

Итак, прошли новогодние праздники. Взорваны последние петарды на Старый Новый Год. Пора начинать работать.

Сначала напишу что же было в прошлом году.

В 2009 уделять достаточно внимания делам БА у меня не получилось, тем не менее отката не произошло, мои проекты не сдали своих позиций, даже немного продвинулись:

1) Источником доходов БА является сайт "ИБМТ", его доходы остались на прежнем уровне.
2) В прошлом году занимался блогом БА BLCoop и блогом "Открытые Чтения". Существенных результатов добиться не получилось, но блоги были добавлены и одобрены несколькими биржами ссылок. И теперь с них уже идут первые скромные доходы.
3) Задумки так и остались задумками.
4) В самом конце прошлого года прокредитовал "Инвестиционный Клуб "Украина OnLine", за что получил 150 долей БА WMT-Kiev в подарок (после увеличения их стало 750). Считаю это доходом БА и в конце увеличения ФУ БА WMT-Kiev переведу их в портфель БА BLCoop.

Вкратце это всё про 2009.

Теперь о планах:

1) Увеличить доход с блога БА BLCoop и блога "Открытые Чтения" до 200-300 WMR в месяц с каждого.
2) Запустить сайт "Мои Монеты"
3) Надо активизировать свои действия на площадке ShareHolder/Capitaller. К сожалению я перестал следить за происходящим там. Иногда читаю форум, общаюсь с парой человек. Этого не достаточно. особенно в связи с тем, что в БА доходы в два превышают расходы, деньги лежат мёртвым грузом, что не есть хорошо.
4) Если хватит времени и сил - поэкспериментировать с блогом на английском языке.

Планы скромные, но пока большую активность в интернете себе позволить не могу.

Последний год-полтора в интернете появилась тенденция перехода на национальную валюту. Применительно к России - на рубли. Практически все рекламные площадки и сервисы раскрутки теперь оперируют в рублях. Наш БА "BLCoop" изначально ориентировался на рубли и эта тенденция лично мной воспринимается хорошо. В принципе теперь все источники дохода можно перевести на рубли.

Но есть некоторые моменты, на которые я хотел бы обратить внимание, применительно к WebMoney:

1) Перейдут ли Украина, Беларусь, Узбекистан на аналоги валюты WMU, WMB, WMY? Если - да, то в переспективе обмен "WM на WM" может стать очень выгодным делом. На это стоит обратить внимание!

2) Поскольку законодательство РФ не очень продвинуто в области электронных валют, такие сервисы как "Кредитная биржа" и "Долговой сервис" остаются на WMZ (аналог доллара). А соответственно возрастут операции обмена WMR->WMZ, WMZ->WMR.

3) Из-за мирового финансового кризиса валютные риски продолжают оставаться очень высокими. В результате многие будут свои свободные резервы переводить в WMG (аналог золота.) И соответственно, возрастёт количество операций WM->WMG.

Исходя из вышеперечисленных трёх пунктов, можно сделать вывод о том, что прибыль обменников будет расти и есть смысл инвестировать в них средства. В связи с этим в ближайшее время буду анализировать работу обменников работающих на ShareHolder'e, и, возможно, часть прибыли БА пойдёт на инвестирование в них.

После Нового года, надо будет запустить проект "Мои монеты", так как домен уже куплен полгода назад и лежит без дела. Планирую старт на март-апрель. А сейчас самое важное - разработка сайта. И этим я буду заниматься в январе месяце. Есть мысль продвижение сайтов осуществлять при помощи соответствующих сервисов или контор, предоставляющих такие услуги, но об этом позже.

Давно я не писал. Ну что, опишу нынешнюю ситуацию.

Отчёты

Отчёты писать не буду, так как ничего качественно не изменилось. А поисковые системы подозрительно смотрят на большое количесвто похожих страниц. Наверно в будущем буду фиксировать лишь динамику изменений.

Проекты
Пока уделяю внимание лишь одному проекту "Открытые чтения". На другие нет времени. Основная задача добиться стабильной прибыли с него. Заявки на рекламу уже поступают, но я не хочу на блоге посвящённому чтению художественной и научно-популярной книге размещать рекламу матрасов, а вот релевантной рекламы пока нет.

Раскрутка

На днях к нам пришёл "Снежинск" (новый алгоритм от Яндекса) - буду смотреть, что измениться. Пока ничего плохого не заметил. По идее раскрутка станет более медленной и основное внимание надо будет уделять "вечным" ссылкам. Кстати, именно на них я и обращал больше внимания.

В интернете

Наконец-то заработал БА Инвестиционный Клуб "Украина ОнЛайн" его доли можно приобрести по 10 WMZ. Идея клуба оригинальная - будем смотреть, что из этого выйдет. На сайте Клуба есть ссылки на проекты, форум и аналитику, информации много - можно всё изучить посмотреть и найти что-то для себя интересное.

В общем

В общем все продолжается. Хоть и нет новых свершений, отката не произошло. И это главное. На кошельках БА накоплена достаточная сумма и после Нового Года я постараюсь включиться в работу по продвижению наших проектов.

На площадке Doli.Biz уже продолжительное время наблюдается застой. С этим согласен и её управляющий, которой недавно проводил голосование о доверии ему. Поэтому я решил вывести с неё средства. Выведенные средства будут направлены либо на раскрутку, либо на ShareHolder.

Тем не менее хочется сказать несколько слов о Doli.Biz.

Doli.Biz появилась ещё до развала INDX (если мне не изменяет память в 2003 году), как автомат предварительной подписки на доли. А после того как INDX сменила свою ориентацию и предложила всем переехать на ShareHolder, основной косяк инвесторов организовал свою площадку на Doli.Biz. Благодаря тому, что вокруг неё собрались наиболее авторитетные и разбирающиеся люди, инвестиции на ней были на много безопаснее. Я погорел лишь один раз, а доходность моего портфеля никогда не уходила в отрицательную зону.

В качестве примера отличия Долей от Шары можно привести размещение Miracle. Сначала его владельцы открыли свой БА на ShareHolder'e, но не смогли набрать достаточно денег. Малоквалифицированные пользователи не могли оценить этот автомат. Тогда его владельцы перебрались на Doli.Biz. Необходимую сумму они набрали за 2 часа.

Такая разница была обеспечена тем, что на Doli.Biz необходимо выписывать вексель на администрацию площадки. И теоретически с этим векселем можно пойти в суд. К сожалению это только теоретически. прецедент уже был, в суде не получилось доказать свою правоту и потребовать с ответчика денег. Так начался кризис на площадке.

Провал в суде по делу TAXILUX, кидалово MULTIMIRa, скандал с CLX.RU - эти три ключевых момента нанесли площадке серьёзный урон. Инвесторы начали возмущаться, прекратилась выдача кредитов, Администратор фактически признался в том, что не в состоянии уделять достаточно времени развитию площадки... и ситуация забуксовала.

Сейчас развитие этой площадки находится в точке бифуркации, как дальше пойдут дела никто не знает. Так что я решил распродать большую часть своего небольшого портфеля. За ситуацией буду наблюдать, и конечно же буду надеяться на улучшение ситуации.

Результаты за месяц:

Доход

LinkFeed - 500,96WMR
Sape - 208,33 WMR
MainLink - 4,83 WMZ
Google Adsense - в этом месяце ни одного клика

Партнёрские вознаграждения

Этот ручеёк доходов пока иссяк.


В общем

Сейчас не спешно занимаюсь раскруткой блога "Открытые чтения": по выходным покупаю ссылки на Sape, по 5-10 (что-бы не было резкого изменения кол-ва ссылок). До этого покупал ссылки через J2J, но там на данный момент нет блогов удовлетворяющих моим требованиям. Цель моих телодвижений поднять тИЦ до 10.

Так же начал продавать рекламные ссылки на этом блоге. Но решил вести строгую цензуру и не размещать ссылки на сайты не схожей тематики. Так что дела медленно, но продвигаются.